Esta calculadora te da el ratio riesgo/beneficio de una operación a partir de tres precios —entrada, stop loss y objetivo— y te ayuda a dimensionar la posición. Es una herramienta de disciplina: te obliga a definir, antes de entrar, dónde aceptas haberte equivocado y dónde recoges beneficios.
Calculadora Riesgo/Beneficio
Dimensiona una operación antes de entrar: compara pérdida máxima, recompensa potencial, ratio y capital usado.
SIMULADOR
Tus números
Se recalcula al instante mientras mueves los sliders.
RESULTADO ESTIMADO3:1
RIESGO MÁXIMO550 €
RECOMPENSA1650 €
CAPITAL USADO14.550 €
Riesgo máximo550 €
Recompensa potencial1650 €
La barra roja es lo que arriesgas hasta el stop; la verde es la recompensa hasta el objetivo.
Guardar ratio 3:1. Setup favorable: la recompensa potencial duplica o supera el riesgo. Capital usado: 14.550 €.
Introduce el precio de entrada, el del stop (donde sales si va en tu contra), el del objetivo (donde recoges beneficio) y el tamaño de posición. La herramienta calcula cuánto arriesgas, cuánto persigues y el ratio entre ambos. Cambia al instante al mover los valores.
El riesgo por unidad es la distancia entre la entrada y el stop; el beneficio por unidad, la distancia entre la entrada y el objetivo. El ratio es beneficio ÷ riesgo. Multiplicado por el tamaño de posición, obtienes el importe en euros que pones en riesgo y el que persigues. Supuestos: trabaja con los precios que introduces; no estima la probabilidad de alcanzar el objetivo, que es la otra mitad de la ecuación.
Con un stop en −2 % y un objetivo en +4 %, el ratio es 2:1: arriesgas 1 para intentar ganar 2. Con un ratio así, ni siquiera necesitas acertar la mayoría de las veces para salir en positivo a largo plazo, siempre que respetes los stops.
Un ratio alto es deseable, pero no basta por sí solo: un 3:1 con muy baja probabilidad de acierto puede ser peor que un 1,5:1 con alta probabilidad. Ratio y probabilidad van juntos. Y el tamaño de posición es lo que evita que una mala racha te saque del juego: una regla habitual es no arriesgar más de un pequeño porcentaje del capital en una sola operación.
Fijarse solo en el ratio e ignorar la probabilidad; no respetar el stop una vez fijado; y dimensionar la posición "a ojo" en lugar de a partir de cuánto estás dispuesto a perder.
Supuestos: trabaja con los precios que introduces; no estima la probabilidad de alcanzar el objetivo, que es la otra mitad de la ecuación.
CNMV — advertencias sobre riesgo · Banco de España — educación financiera.
Calculadora Riesgo/Beneficio, con contexto
¿Qué ratio buscar?
Muchos operadores piden al menos 2:1, pero el óptimo depende de tu probabilidad de acierto.
¿El stop garantiza mi pérdida máxima?
La limita, pero en mercados con huecos o poca liquidez la ejecución puede ser peor.
¿Sirve para invertir a largo plazo?
El marco es más propio del trading; a largo plazo el riesgo se gestiona con diversificación y horizonte. Operar a corto conlleva riesgo elevado de pérdidas.
¿Cómo calculo el tamaño?
A partir de cuánto aceptas perder y de la distancia a tu stop.
Resultados orientativos con fines educativos · Información educativa, no asesoramiento financiero.