Geordnetes Portfolio

Rebalancing-Rechner

Nutze neue Einzahlungen, um dein Portfolio an die Zielgewichtung anzunähern, ohne Positionen unnötig zu verkaufen.

SIMULATOR

Deine Zahlen

Wird sofort neu berechnet, während du die Regler bewegst.

GESCHÄTZTES ERGEBNIS300 €
AKTIEN KAUFEN0 €
ANLEIHEN KAUFEN300 €
ZIEL60%
Aktien kaufen0 €
Anleihen kaufen300 €

Die neue Einzahlung wird so aufgeteilt, dass das Portfolio der Zielgewichtung näher kommt, ohne Positionen zu verkaufen.

Meinen Kauf von 300 € speichern. Die neue Einzahlung versucht, dich dem Ziel näher zu bringen, ohne das Bestehende zu verkaufen. Geschätztes Endgewicht: 69%.

Vergleich speichern
Was er löst

Dieser Rechner zeigt, wie viel eines neuen Beitrags in die einzelnen Portfolioteile gelenkt werden kann, um die Zielallokation ohne Verkauf bestehender Positionen näher zu erreichen.

So nutzt du ihn

Gib aktuellen Portfoliowert, aktuelle Allokation, Zielallokation und neues Anlagegeld ein. Das Tool schätzt, wohin der Beitrag fließen sollte.

So wird gerechnet

Es vergleicht aktuelle Gewichte mit Zielgewichten und weist neues Geld der untergewichteten Seite zu, bis das Portfolio der gewünschten Mischung näherkommt.

Beispiel

In einem Portfolio von 20.000 € mit 8 % Abweichung helfen etwa 1.600 € in den untergewichteten Bereich, die Zielallokation wieder anzunähern.

So interpretierst du es

Rebalancing mit Beiträgen ist während der Ansparphase oft operativ einfacher, weil es Verkäufe vermeidet und steuerliche oder Transaktionsreibung reduzieren kann.

Häufige Fehler

Häufige Fehler sind, zu oft zu rebalancieren, nie zu rebalancieren oder unnötig zu verkaufen, obwohl neue Beiträge die Abweichung reduzieren könnten.

Annahmen

Annahmen: Rebalancing erfolgt mit neuen Beiträgen, nicht durch Verkäufe. Wenn der Beitrag zu klein ist, reduziert er die Abweichung nur teilweise.

Quellen

CNMV — Investor Education · Bank of Spain — Financial Education

Den Kontext verstehen

Rebalancing-Rechner besser verstehen

Kombiniere die Simulation mit einer klaren Erklärung, Beispielen und Grenzen, bevor du das Ergebnis als Lernkontext nutzt.

Leitfaden lesen

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Häufig gestellte Fragen

Rebalancing-Rechner, mit Kontext

How often should I rebalance?

Some investors use annual or semiannual reviews, or bands such as plus/minus 5 percentage points.

Sell or contribute?

Using new contributions can be more tax-efficient while accumulating.

Does rebalancing improve returns?

Its main role is risk control and keeping allocation close to target, not maximizing return.

What is drift?

The deviation from target allocation after some assets move more than others.

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