Gestão de risco

Calculadora Risco/Retorno

Dimensione uma operação antes de entrar: compare perda máxima, recompensa potencial, relação e capital usado.

SIMULADOR

Seus números

Recalcula na hora enquanto você move os controles.

RESULTADO ESTIMADO3:1
RISCO MÁXIMO€ 550
RECOMPENSA€ 1.650
CAPITAL USADO€ 14.550
Risco máximo€ 550
Retorno potencial€ 1.650

A barra vermelha é o que você arrisca até o stop; a verde é o retorno até o objetivo.

Salvar índice 3:1. Setup favorável: o retorno potencial duplica ou supera o risco. Capital usado: € 14.550.

Salvar comparação
O que ela resolve

Esta calculadora mostra a relação risco/retorno de uma operação usando preços de entrada, stop-loss e alvo, e mostra o risco monetário implícito pelo tamanho da posição.

Como usar

Informe preço de entrada, preço de stop, preço-alvo e tamanho da posição. A ferramenta calcula risco por unidade, retorno potencial por unidade, risco total e a relação entre eles.

Como é calculado

Risco por unidade é a distância entre entrada e stop. Retorno potencial por unidade é a distância entre entrada e alvo. A relação é retorno dividido por risco, depois ajustada ao tamanho da posição.

Exemplo trabalhado

A -2% stop and +4% target produce a 2:1 ratio: one unit of risk for two units of potential reward.

Como interpretar

Uma relação alta sozinha não basta. Relação e probabilidade pertencem à mesma leitura: um setup 3:1 com probabilidade muito baixa ainda pode ser pouco atrativo matematicamente.

Erros comuns

Erros comuns são focar apenas na relação, mudar o stop depois da entrada e dimensionar a posição sem antes definir a perda aceitável.

Premissas

Premissas: usa os preços informados e não estima probabilidade. Ordens stop podem executar pior em gaps ou mercados ilíquidos.

Fontes

CNMV — Risk warnings · Bank of Spain — Financial Education

Entenda o contexto

Entenda melhor Calculadora Risco/Retorno

Combine a simulação com uma explicação clara, exemplos e limites antes de usar o resultado como contexto educacional.

Ler o guia

Calculadoras relacionadas

Calculadora ROICompare investimento inicial, saída, comissões e impostos para ver o retorno líquido antes de decidir.DCA vs Aporte ÚnicoCompare investir de uma vez versus distribuir a entrada ao longo de meses para reduzir ansiedade e visualizar o custo de esperar.
Perguntas frequentes

Calculadora Risco/Retorno, com contexto

What ratio should I look for?

Many traders use 2:1 as a reference, but the relevant level depends on hit rate and strategy.

Does the stop guarantee the maximum loss?

It limits it, but gaps and liquidity can make execution worse.

Is it useful for long-term investing?

It is more common in trading. Long-term risk is usually managed with diversification, horizon and allocation.

How do I size the position?

Start from the amount you accept losing and the distance to the stop.

Resultados ilustrativos para fins educacionais · Informação educacional, não aconselhamento financeiro.