Esta calculadora mostra quanto de um novo aporte pode ser direcionado a cada parte da carteira para aproximá-la de uma alocação-alvo sem vender posições existentes.
Calculadora de rebalanceamento
Use novos aportes para aproximar sua carteira do peso objetivo sem vender posições desnecessariamente.
SIMULADOR
Seus números
Recalcula na hora enquanto você move os controles.
RESULTADO ESTIMADO€ 300
COMPRAR AÇÕES€ 0
COMPRAR TÍTULOS€ 300
OBJETIVO60%
Comprar ações€ 0
Comprar títulos€ 300
O novo aporte é distribuído para aproximar a carteira do peso objetivo sem vender posições.
Salvar minha compra de € 300. O novo aporte tenta aproximá-lo do objetivo sem vender o que já tem. Peso final estimado: 69%.
Informe valor atual da carteira, alocação atual, alocação-alvo e novo dinheiro a aportar. A ferramenta estima para onde direcionar o aporte.
Ela compara os pesos atuais com os pesos-alvo e aloca dinheiro novo ao lado abaixo do peso até a carteira se aproximar da composição desejada.
Em uma carteira de R$ 20.000 com desvio de 8%, cerca de R$ 1.600 direcionados ao lado abaixo do peso ajudam a aproximar a carteira da meta.
Rebalancear com aportes costuma ser operacionalmente mais simples durante a fase de acumulação, porque evita vendas e pode reduzir atrito fiscal ou de transação.
Erros comuns são rebalancear com frequência excessiva, nunca rebalancear ou vender sem necessidade quando novos aportes poderiam reduzir o desvio.
Premissas: o rebalanceamento é feito com novos aportes, não vendendo. Se o aporte for pequeno demais, ele reduz o desvio apenas parcialmente.
CNMV — Investor Education · Bank of Spain — Financial Education
Calculadora de rebalanceamento, com contexto
How often should I rebalance?
Some investors use annual or semiannual reviews, or bands such as plus/minus 5 percentage points.
Sell or contribute?
Using new contributions can be more tax-efficient while accumulating.
Does rebalancing improve returns?
Its main role is risk control and keeping allocation close to target, not maximizing return.
What is drift?
The deviation from target allocation after some assets move more than others.
Resultados ilustrativos para fins educacionais · Informação educacional, não aconselhamento financeiro.