Questo calcolatore mostra quanta parte di un nuovo contributo può essere diretta verso ogni componente del portafoglio per avvicinarlo all’allocazione target senza vendere posizioni esistenti.
Calcolatore ribilanciamento
Usa nuovi apporti per avvicinare il tuo portafoglio al peso obiettivo senza vendere posizioni inutilmente.
SIMULATORE
I tuoi numeri
Si ricalcola all'istante mentre sposti i cursori.
RISULTATO STIMATO300 €
COMPRARE AZIONI0 €
COMPRARE OBBLIGAZIONI300 €
OBIETTIVO60%
Comprare azioni0 €
Comprare obbligazioni300 €
Il nuovo versamento viene ripartito per avvicinare il portafoglio al peso obiettivo senza vendere posizioni.
Salva il mio acquisto di 300 €. Il nuovo versamento cerca di avvicinarti all'obiettivo senza vendere ciò che già possiedi. Peso finale stimato: 69%.
Inserisci valore attuale del portafoglio, allocazione attuale, allocazione target e nuovo denaro da investire. Lo strumento stima dove destinare il contributo.
Confronta i pesi attuali con quelli target e assegna il nuovo denaro alla parte sottopesata finché il portafoglio si avvicina alla composizione desiderata.
In un portafoglio da 20.000 € con una deviazione dell'8%, circa 1.600 € destinati alla parte sottopesata aiutano a tornare verso l'allocazione target.
Ribilanciare con contributi è spesso più semplice nella fase di accumulo, perché evita vendite e può ridurre attriti fiscali o di transazione.
Errori comuni: ribilanciare troppo spesso, non ribilanciare mai o vendere inutilmente quando nuovi contributi potrebbero ridurre la deviazione.
Ipotesi: il ribilanciamento avviene con nuovi contributi, non vendendo. Se il contributo è troppo piccolo, riduce solo parzialmente la deviazione.
CNMV — Investor Education · Bank of Spain — Financial Education
Calcolatore ribilanciamento, con contesto
How often should I rebalance?
Some investors use annual or semiannual reviews, or bands such as plus/minus 5 percentage points.
Sell or contribute?
Using new contributions can be more tax-efficient while accumulating.
Does rebalancing improve returns?
Its main role is risk control and keeping allocation close to target, not maximizing return.
What is drift?
The deviation from target allocation after some assets move more than others.
Risultati indicativi a scopo educativo · Informazioni educative, non consulenza finanziaria.