Ce calculateur montre quelle part d’un nouvel apport peut être dirigée vers chaque partie du portefeuille pour le rapprocher d’une allocation cible sans vendre les positions existantes.
Calculateur de rééquilibrage
Utilisez de nouveaux apports pour rapprocher votre portefeuille du poids cible sans vendre de positions inutilement.
SIMULATEUR
Vos chiffres
Le calcul se met à jour instantanément quand vous déplacez les curseurs.
RÉSULTAT ESTIMÉ300 €
ACHETER ACTIONS0 €
ACHETER OBLIGATIONS300 €
OBJECTIF60%
Acheter actions0 €
Acheter obligations300 €
Le nouvel apport est réparti pour rapprocher le portefeuille de l'objectif sans vendre les positions existantes.
Enregistrer mon achat de 300 €. Le nouvel apport tente de vous rapprocher de l'objectif sans vendre ce que vous possédez déjà. Poids final estimé : 69%.
Saisissez la valeur actuelle du portefeuille, l’allocation actuelle, l’allocation cible et le nouveau montant à investir. L’outil estime où orienter l’apport.
Il compare les pondérations actuelles aux pondérations cibles et alloue le nouvel argent vers la partie sous-pondérée jusqu’à rapprocher le portefeuille de la répartition souhaitée.
Dans un portefeuille de 20 000 € avec un écart de 8 %, environ 1 600 € dirigés vers la poche sous-pondérée aident à revenir vers l’allocation cible.
Rééquilibrer avec des apports est souvent plus simple en phase d’accumulation, car cela évite de vendre et peut réduire les frictions fiscales ou transactionnelles.
Les erreurs courantes sont de rééquilibrer trop souvent, de ne jamais rééquilibrer ou de vendre inutilement alors que de nouveaux apports pourraient réduire l’écart.
Hypothèses : le rééquilibrage se fait avec de nouveaux apports, pas en vendant. Si l’apport est trop faible, il ne réduit l’écart que partiellement.
CNMV — Investor Education · Bank of Spain — Financial Education
Calculateur de rééquilibrage, avec contexte
How often should I rebalance?
Some investors use annual or semiannual reviews, or bands such as plus/minus 5 percentage points.
Sell or contribute?
Using new contributions can be more tax-efficient while accumulating.
Does rebalancing improve returns?
Its main role is risk control and keeping allocation close to target, not maximizing return.
What is drift?
The deviation from target allocation after some assets move more than others.
Résultats indicatifs à des fins éducatives · Informations éducatives, pas un conseil financier.