Ce calculateur estime combien d’intérêts et de temps vous pouvez économiser en ajoutant un paiement mensuel supplémentaire à un prêt immobilier, en comparant les calendriers avec et sans paiement extra.
Calculateur de crédit immobilier
Vérifiez combien d'intérêts et de temps vous pourriez économiser avec un remboursement anticipé mensuel.
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Vos chiffres
Le calcul se met à jour instantanément quand vous déplacez les curseurs.
RÉSULTAT ESTIMÉ14 867 €
ANNÉES RÉDUITES3,7 ans
INTÉRÊTS AVEC EXTRA75 470 €
MENSUALITÉ901 €
Intérêts plan actuel90 337 €
Intérêts avec extra75 470 €
Économie estimée14 867 €
Compare les intérêts totaux : plus l'écart est grand, plus l'économie réalisée en remboursant par anticipation est importante.
Enregistrer mon économie de 14 867 €. Avec 100 € en extra par mois, vous économiseriez des intérêts et raccourciriez la dette.
Saisissez le capital restant dû, le taux d’intérêt, la durée restante et le montant mensuel supplémentaire. L’outil estime la mensualité, les intérêts totaux et les mois raccourcis.
Il calcule la mensualité d’amortissement française standard, puis applique le montant supplémentaire au capital chaque mois. Un capital plus faible réduit les intérêts futurs.
Ajouter 100 € par mois à un prêt immobilier typique peut économiser environ 9 000 € d’intérêts et raccourcir le prêt de plusieurs années, selon le capital, le taux et la durée.
Le remboursement anticipé a un effet connu : chaque euro remboursé évite des intérêts au taux du prêt. Comparez-le avec d’autres usages possibles de l’argent, y compris le risque, la liquidité et les impôts.
Évitez de rembourser davantage au point de faire disparaître le fonds d’urgence. Vérifiez aussi si le prêt comporte des frais de remboursement anticipé.
Hypothèses : taux fixe et paiements supplémentaires utilisés pour raccourcir la durée. Les prêts à taux variable et les frais peuvent modifier le résultat réel.
Bank of Spain — Client Banking Portal (mortgages) · CNMV — Investor Education.
Calculateur de crédit immobilier, avec contexte
Reduce payment or term?
Reducing term usually saves more interest; reducing payment improves monthly cash flow.
When does overpayment save more?
Earlier in the mortgage, because outstanding principal is higher.
Can there be fees?
Yes. Check your mortgage deed.
Overpay or invest?
It depends on the mortgage rate, liquidity needs and risk tolerance. The decision is yours.
Résultats indicatifs à des fins éducatives · Informations éducatives, pas un conseil financier.